Los 10 mejores fondos de inversión de renta fija de España

A continuación, se presenta una lista de diez destacados fondos de inversión de renta fija disponibles en España, seleccionados por su rendimiento y características:

1. Ibercaja Renta Fija 2027: Este fondo, lanzado en 2021, gestiona alrededor de 620 millones de euros y obtuvo una rentabilidad del 3,2% en enero de 2023. Su cartera está compuesta principalmente por renta fija privada con vencimiento en diciembre de 2027.

2. CaixaBank Smart Renta Fija Deuda Pública: Con una rentabilidad del 2,94% en enero de 2023 y un patrimonio de 356 millones de euros, invierte al menos el 80% en activos de renta fija pública de emisores del área euro, con una duración de cartera entre 7 y 10 años.

3. Cartera Renta Fija Horizonte 2027 (Andbank): Este fondo alcanzó una rentabilidad del 2,94% en enero de 2023, gestionando 34 millones de euros. Está expuesto en un 100% a renta fija privada y pública de emisores de la OCDE o la Unión Europea, con un máximo del 10% en emisores emergentes.

4. BBVA Bonos Corporativos Largo Plazo: Con una rentabilidad del 2,8% en enero de 2023 y un patrimonio de 34 millones de euros, invierte en activos de renta fija privada denominados en euros, emitidos mayoritariamente por emisores con grado de inversión y una duración media de cartera superior a 2 años.

5. Mutuafondo Largo Plazo: Este fondo obtuvo una rentabilidad del 2,7% en enero de 2023, gestionando 138 millones de euros. Invierte el 100% de su exposición en renta fija pública y privada, principalmente en euros, negociada en la OCDE.

6. AXA World Funds Euro Credit Total Return: Con una rentabilidad del 11,2% en el último año, este fondo es flexible y puede mantenerse activo entre dos y seis años, según el comportamiento de los mercados. Sus inversiones se centran en mercados de la Zona Euro.

7. Carmignac Portfolio Credit A EUR Acc: Este fondo logró una rentabilidad del 9,7% en el último período, enfocándose en los sectores de energía y finanzas, con una menor sensibilidad al alza de los tipos de interés.

8. Buy & Hold Luxembourg Bond Class 1: Destinado a inversiones a partir de dos años, este fondo obtuvo una rentabilidad del 8,5% en el último período, invirtiendo en una cartera diversificada de bonos.

9. JPMorgan Funds - Global Short Duration Bond Fund: Reconocido por su capacidad para proporcionar ingresos estables y minimizar riesgos, incluso en entornos económicos desafiantes.

10. M&G (Lux) Global Macro Bond Fund: Este fondo ha demostrado solidez a lo largo de los años, con una gestión activa y flexible que le permite adaptarse a diversas condiciones del mercado de deuda.

Es importante tener en cuenta que las rentabilidades pasadas no garantizan resultados futuros y que toda inversión conlleva riesgos. Se recomienda consultar con un asesor financiero antes de tomar decisiones de inversión.

A continuación, se presenta una tabla con las principales características de los fondos de inversión mencionados:

Esta tabla puede servir como base para comparar los fondos según tus necesidades de inversión.

Aquí tienes un resumen de los fondos según sus características principales y reputación:

Fondos de Renta Fija Privada o Corporativa

1. Ibercaja Renta Fija 2027: Especializado en deuda privada con vencimiento en 2027, ofrece una rentabilidad estable (3.2% en enero 2023) con un riesgo moderado (nivel 3). Es ideal para quienes buscan una inversión a medio plazo en activos de calidad.
2. BBVA Bonos Corporativos Largo Plazo: Centrado en bonos corporativos con grado de inversión, tiene un perfil conservador y una rentabilidad razonable (2.8%). Es adecuado para quienes buscan estabilidad en renta fija privada.

Fondos de Renta Fija Pública

3. CaixaBank Smart Renta Fija Deuda Pública: Invierte en deuda pública de la zona euro con una estrategia de duración media-larga. Ofrece una rentabilidad competitiva (2.94%) con bajo riesgo, siendo una opción segura para perfiles conservadores.

Fondos Diversificados o Mixtos

4. Cartera Renta Fija Horizonte 2027 (Andbank): Fondo mixto que combina renta fija pública y privada, ideal para diversificación con un perfil de riesgo algo mayor (nivel 4). Rentabilidad destacada de 2.94%.
5. Mutuafondo Largo Plazo: Fondo diversificado en renta fija pública y privada de la OCDE. Es estable y adecuado para horizontes de inversión a largo plazo.

Fondos Flexibles y Sectoriales

6. AXA World Funds Euro Credit Total Return: Fondo flexible que ha mostrado una destacada rentabilidad (11.2%) gracias a su capacidad para adaptarse a las condiciones del mercado. Ideal para quienes buscan alta rentabilidad con moderado riesgo.
7. Carmignac Portfolio Credit A EUR Acc: Centrado en sectores estratégicos como energía y finanzas, con un enfoque activo y baja sensibilidad a tipos de interés. Alta rentabilidad (9.7%) con riesgo medio.

Fondos Globales

8. Buy & Hold Luxembourg Bond Class 1: Fondo diversificado con horizonte de inversión de dos años, destaca por su rentabilidad del 8.5%. Reputado por su gestión activa y enfoque global.
9. JPMorgan Global Short Duration Bond Fund: Fondo global de renta fija a corto plazo, ideal para perfiles conservadores. Prioriza estabilidad con bajo riesgo (nivel 2).
10. M&G (Lux) Global Macro Bond Fund: Fondo macroeconómico que se adapta a cambios en el mercado. Tiene buena reputación por su flexibilidad y enfoque global.

Recomendación General

• Seguridad y estabilidad: CaixaBank Smart Renta Fija Deuda Pública y JPMorgan Global Short Duration Bond Fund.
• Alta rentabilidad con mayor riesgo: AXA World Funds Euro Credit Total Return y Carmignac Portfolio Credit.
• Diversificación equilibrada: Cartera Renta Fija Horizonte 2027 y Mutuafondo Largo Plazo.

Estos fondos cubren diferentes perfiles de inversión, desde conservadores hasta más dinámicos, permitiendo elegir según objetivos financieros y tolerancia al riesgo.

A continuación, presento un análisis comparativo de los fondos según dos factores clave: rentabilidad y seguridad (nivel de riesgo). Para establecer el ranking, he otorgado una puntuación combinada a cada fondo considerando ambos criterios, con un peso del 60% a la seguridad y 40% a la rentabilidad, ya que la seguridad es fundamental en fondos de renta fija.

Puntuación

• Rentabilidad (40%): Se asigna una puntuación de 1 a 5 según el rendimiento reciente (último año o mes disponible).
• Seguridad (60%): Se asigna una puntuación de 1 a 5 según el nivel de riesgo (1 es el más seguro, 7 el más arriesgado, invertido para el puntaje).

Análisis del Ranking

1. Primera posición: CaixaBank Smart Renta Fija Deuda Pública
   Combina buena rentabilidad (2.94%) con el mayor nivel de seguridad (riesgo 3). Ideal para inversores conservadores.

2. Segunda posición: JPMorgan Global Short Duration Bond Fund
   Aunque su rentabilidad es menor, su bajo riesgo (nivel 2) lo convierte en una opción muy sólida.

3. Tercera y cuarta posición: Mutuafondo Largo Plazo y BBVA Bonos Corporativos Largo Plazo
   Ambos destacan por su equilibrio entre rentabilidad y seguridad, siendo opciones recomendadas para diversificación.

4. Opciones más rentables pero con mayor riesgo:

   • AXA World Funds y Carmignac Portfolio ofrecen las mejores rentabilidades (11.2% y 9.7%, respectivamente), pero su nivel de riesgo (4) las posiciona más abajo en el ranking.

5. Fondos equilibrados:
   Ibercaja Renta Fija y Cartera Renta Fija Horizonte son opciones intermedias, combinando buena diversificación y riesgo moderado.

Conclusión del Ranking

El fondo más equilibrado en términos de rentabilidad y seguridad es CaixaBank Smart Renta Fija Deuda Pública, mientras que los fondos más atractivos para inversores dinámicos y tolerantes al riesgo son AXA World Funds Euro Credit Total Return y Carmignac Portfolio Credit.

Este análisis permite elegir según el perfil de riesgo y el objetivo de rentabilidad del inversor.