Los 10 mejores fondos de renta fija (deuda pública) de España

A continuación, se presenta una lista de diez destacados fondos de inversión de renta fija disponibles en España, enfocados en deuda pública y seleccionados por su rendimiento y características:

1. Ibercaja Renta Fija 2027: Lanzado en 2021, este fondo gestiona alrededor de 620 millones de euros y obtuvo una rentabilidad del 3,2% en enero de 2023. Su cartera está compuesta principalmente por renta fija privada con vencimiento en diciembre de 2027.

2. CaixaBank Smart Renta Fija Deuda Pública: Con una rentabilidad del 2,94% en enero de 2023 y un patrimonio de 356 millones de euros, invierte al menos el 80% en activos de renta fija pública de emisores del área euro, con una duración de cartera entre 7 y 10 años.

3. Cartera Renta Fija Horizonte 2027 (Andbank): Este fondo alcanzó una rentabilidad del 2,94% en enero de 2023, gestionando 34 millones de euros. Está expuesto en un 100% a renta fija privada y pública de emisores de la OCDE o la Unión Europea, con un máximo del 10% en emisores emergentes.

4. BBVA Bonos Corporativos Largo Plazo: Con una rentabilidad del 2,8% en enero de 2023 y un patrimonio de 34 millones de euros, invierte en activos de renta fija privada denominados en euros, emitidos mayoritariamente por emisores con grado de inversión y una duración media de cartera superior a 2 años.

5. Mutuafondo Largo Plazo: Este fondo obtuvo una rentabilidad del 2,7% en enero de 2023, gestionando 138 millones de euros. Invierte el 100% de su exposición en renta fija pública y privada, principalmente en euros, negociada en la OCDE.

6. AXA World Funds Euro Credit Total Return: Con una rentabilidad del 11,2% en el último año, este fondo es flexible y puede mantenerse activo entre dos y seis años, según el comportamiento de los mercados. Sus inversiones se centran en mercados de la Zona Euro.

7. Carmignac Portfolio Credit A EUR Acc: Este fondo logró una rentabilidad del 9,7% en el último período, enfocándose en los sectores de energía y finanzas, con una menor sensibilidad al alza de los tipos de interés.

8. Buy & Hold Luxembourg Bond Class 1: Destinado a inversiones a partir de dos años, este fondo obtuvo una rentabilidad del 8,5% en el último período, invirtiendo en una cartera diversificada de bonos.

9. JPMorgan Funds - Global Short Duration Bond Fund: Reconocido por su capacidad para proporcionar ingresos estables y minimizar riesgos, incluso en entornos económicos desafiantes.

10. M&G (Lux) Global Macro Bond Fund: Este fondo ha demostrado solidez a lo largo de los años, con una gestión activa y flexible que le permite adaptarse a diversas condiciones del mercado de deuda.

Es importante tener en cuenta que las rentabilidades pasadas no garantizan resultados futuros y que toda inversión conlleva riesgos. Se recomienda consultar con un asesor financiero antes de tomar decisiones de inversión.

Aquí tienes una tabla con las principales características (Rentabilidad, Estrategia y Riesgo) de los 10 fondos mencionados:

Notas:

1. Rentabilidad: Refleja el rendimiento en el último período disponible (puede variar según el fondo y la fuente).
2. Estrategia: Define el enfoque de inversión (renta fija pública/privada, duración, sectores).
3. Riesgo: Evaluación subjetiva según características del fondo y su perfil histórico.

Se recomienda consultar el folleto de cada fondo para mayor detalle.

Resumen por Características y Reputación de los Fondos

1. Ibercaja Renta Fija 2027

   • Reputación: Fondo consolidado con gestión prudente.
   • Características: Enfoque en renta fija pública y privada a largo plazo con vencimiento definido en 2027. Ideal para inversores con horizonte a medio-largo plazo.

2. CaixaBank Smart Renta Fija Deuda Pública

   • Reputación: Bien posicionado entre fondos de deuda pública.
   • Características: Fuerte exposición a deuda pública de la zona euro, con baja volatilidad. Buen equilibrio entre estabilidad y rendimiento.

3. Cartera Renta Fija Horizonte 2027 (Andbank)

   • Reputación: Fondo confiable para diversificación.
   • Características: Exposición total a renta fija de emisores OCDE/UE, con posibilidad limitada en emergentes. Buena elección para un perfil moderado.

4. BBVA Bonos Corporativos Largo Plazo

   • Reputación: Reconocido por su enfoque en emisores con grado de inversión.
   • Características: Cartera de bonos privados de alta calidad crediticia, adecuado para mitigar riesgos de crédito.

5. Mutuafondo Largo Plazo

   • Reputación: Fondo tradicional, altamente diversificado.
   • Características: Exposición total a renta fija pública y privada. Buena alternativa para inversores conservadores a largo plazo.

6. AXA World Funds Euro Credit Total Return

   • Reputación: Reconocido por su flexibilidad y altas rentabilidades recientes.
   • Características: Gestión activa en la zona euro con enfoque en maximizar retorno ajustando riesgos según el mercado.

7. Carmignac Portfolio Credit A EUR Acc

   • Reputación: Innovador y eficaz en sectores clave.
   • Características: Foco en sectores de energía y finanzas, menor sensibilidad a tasas de interés. Alto rendimiento reciente.

8. Buy & Hold Luxembourg Bond Class 1

   • Reputación: Consistente, excelente para inversores a mediano plazo.
   • Características: Cartera diversificada de bonos con horizonte de inversión superior a dos años. Solidez en resultados históricos.

9. JPMorgan Funds - Global Short Duration Bond Fund

   • Reputación: Ideal para perfiles conservadores.
   • Características: Enfoque en estabilidad y baja sensibilidad al mercado, invirtiendo en bonos a corto plazo.

10. M&G (Lux) Global Macro Bond Fund

• Reputación: Referente en la gestión activa de renta fija.
• Características: Fondo flexible que se adapta a condiciones de mercado, con exposición diversificada en mercados globales.

Conclusión:

• Inversores conservadores: "CaixaBank Smart Renta Fija", "JPMorgan Funds", y "Mutuafondo Largo Plazo".
• Inversores moderados: "Ibercaja Renta Fija", "BBVA Bonos Corporativos", y "Buy & Hold Luxembourg Bond".
• Inversores dinámicos: "AXA World Funds", "Carmignac Portfolio", y "M&G Global Macro Bond".

Estos fondos ofrecen opciones sólidas para distintos perfiles de riesgo y horizontes de inversión.

Análisis comparativo con un ranking basado en dos criterios principales: Rentabilidad y Seguridad. Se otorga una puntuación sobre 10 a cada fondo en cada criterio, y se calcula una puntuación total promedio para establecer el ranking final.

Análisis de los Resultados:

1. Fondos más destacados (Puntuación 8.0 o superior):

   • AXA World Funds Euro Credit Total Return: Sobresale en rentabilidad gracias a su enfoque flexible y agresivo, aunque con un riesgo moderado-alto.
   • Carmignac Portfolio Credit A EUR Acc: Combina altos rendimientos recientes con un enfoque sectorial estratégico. Riesgo algo elevado.
   • Buy & Hold Luxembourg Bond Class 1: Equilibrio sólido entre rentabilidad y seguridad, ideal para inversores moderados.
   • Ibercaja Renta Fija 2027 y CaixaBank Smart Renta Fija: Altamente seguros, aunque con una rentabilidad más moderada.

2. Fondos equilibrados (Puntuación 7.0):

   • Fondos como el BBVA Bonos Corporativos, Mutuafondo Largo Plazo, y Cartera Renta Fija Horizonte 2027 ofrecen una mezcla estable de seguridad y rendimientos razonables.

3. Fondos más conservadores o especializados (Puntuación 6.5):

   • JPMorgan Funds y M&G Global Macro Bond Fund destacan por su seguridad, aunque ofrecen menores rendimientos en comparación con otros.

Conclusión del Ranking:

• Mejor Rentabilidad con Riesgo Moderado: AXA World Funds y Carmignac Portfolio.
• Mejor Equilibrio Seguridad/Rentabilidad: Buy & Hold Luxembourg Bond y Ibercaja Renta Fija 2027.
• Mayor Seguridad con Rentabilidad Moderada: CaixaBank Smart Renta Fija y JPMorgan Funds.

Este análisis ayuda a elegir el fondo según las prioridades: maximizar rendimientos o minimizar riesgos.