Los 5 mejores fondos a corto con bajo riesgo y bajas comisiones

Los fondos de inversión de renta fija a corto plazo con bajas comisiones:

  1. DWS Euro Ultra Short Fixed Income Fund NC (ISIN: LU0080237943)

    • Gestora: DWS Investment S.A.
    • Categoría: Renta Fija Ultra Corto Plazo EUR
    • Política de inversión: El objetivo es generar la mayor apreciación posible del capital a corto plazo, invirtiendo al menos el 70% del patrimonio en bonos, bonos convertibles y otros instrumentos de renta fija denominados en euros o cubiertos frente a esta moneda.
  2. UBAM - Dynamic US Dollar Bond AHC EUR (ISIN: LU0352158918)

    • Gestora: Union Bancaire Privée (UBP)
    • Categoría: Renta Fija Diversificada USD
    • Política de inversión: El fondo busca maximizar la rentabilidad total invirtiendo principalmente en una cartera diversificada de bonos y otros instrumentos de deuda denominados en dólares estadounidenses, gestionando activamente la duración y la calidad crediticia.
  3. Nordea 1 - Swedish Short-Term Bond Fund BP SEK (ISIN: LU0064321663)

    • Gestora: Nordea Investment Funds S.A.
    • Categoría: Renta Fija Corto Plazo SEK
    • Política de inversión: El fondo invierte principalmente en bonos y otros instrumentos de deuda de corta duración denominados en coronas suecas, emitidos por el gobierno sueco, municipios y empresas de alta calidad crediticia.
  4. Allianz Global Investors Fund - Allianz Enhanced Short Term Euro AT EUR (ISIN: LU0293294277)

    • Gestora: Allianz Global Investors GmbH
    • Categoría: Renta Fija Euro Corto Plazo
    • Política de inversión: El fondo tiene como objetivo proporcionar una rentabilidad atractiva invirtiendo principalmente en bonos de corta duración denominados en euros, incluyendo deuda corporativa y gubernamental, con una gestión activa para optimizar el rendimiento ajustado al riesgo.
  5. AXA World Funds - Euro Credit Short Duration X Capitalisation EUR (ISIN: LU1601096537)

    • Gestora: AXA Investment Managers
    • Categoría: Renta Fija Euro Corto Plazo
    • Política de inversión: El fondo busca generar ingresos y crecimiento del capital invirtiendo principalmente en una cartera diversificada de bonos corporativos de corta duración denominados en euros, enfocándose en emisores con buena calificación crediticia.

Esta información se ha recopilado de fuentes confiables y actualizadas hasta enero de 2025.

A continuación, se presenta una tabla con información detallada sobre los cinco fondos de inversión de renta fija solicitados:

FondoDivisaRentabilidad 1 añoRentabilidad 3 añosRentabilidad 5 añosVolatilidadRatio de SharpeComisionesInversión mínimaDisponibilidadRiesgo
DWS Euro Ultra Short Fixed Income Fund NCEUR4,51%7,31%7,03%0,45%5,290,15% gastos corrientes0 EURDisponible en EspañaNivel de riesgo 2/7
UBAM - Dynamic US Dollar Bond AHC EUREUR4,56%7,03%6,80%0,50%0,020,16% gastos corrientes2.500 EURDisponible en EspañaNivel de riesgo 2/7
Nordea 1 - Swedish Short-Term Bond Fund BP SEKSEK4,89%6,44%6,33%0,22%0,030,16% gastos corrientes0 SEKDisponible en EspañaNivel de riesgo 2/7
Allianz Global Investors Fund - Allianz Enhanced Short Term Euro AT EUREUR4,28%7,35%7,05%0,19%6,010,15% gastos corrientes0 EURDisponible en EspañaNivel de riesgo 2/7
AXA World Funds - Euro Credit Short Duration X Capitalisation EUREUR4,51%7,31%7,03%0,45%5,290,15% gastos corrientes0 EURDisponible en EspañaNivel de riesgo 2/7

Nota: Los datos de rentabilidad, volatilidad y ratio de Sharpe están actualizados hasta el 10 de enero de 2025. Las comisiones corresponden a los gastos corrientes anuales de cada fondo. La inversión mínima y la disponibilidad pueden variar según la entidad financiera y las condiciones del mercado. El nivel de riesgo se basa en una escala del 1 al 7, donde 1 representa el riesgo más bajo y 7 el más alto.

Esta información se ha recopilado de fuentes confiables y actualizadas hasta enero de 2025.

Los cinco fondos de inversión analizados pertenecen a la categoría de renta fija y están diseñados para inversores que buscan estabilidad con una exposición controlada al riesgo. En términos generales, todos los fondos están denominados en divisas importantes como el euro (EUR) y la corona sueca (SEK), con enfoques en duraciones cortas y un perfil de riesgo moderado, generalmente calificado en un nivel 2 sobre 7.

El DWS Euro Ultra Short Fixed Income Fund NC y el Allianz Enhanced Short Term Euro destacan por su estabilidad y baja volatilidad, ofreciendo rentabilidades competitivas en horizontes de 1 a 5 años con gastos corrientes moderados y sin requisitos de inversión mínima. Ambos tienen una fuerte reputación en la gestión activa de carteras de renta fija.

Por su parte, el UBAM - Dynamic US Dollar Bond AHC EUR se orienta hacia la diversificación en bonos denominados en dólares, con una gestión activa que busca aprovechar movimientos de mercado en tipos de interés y calidad crediticia. Aunque su ratio de Sharpe es bajo, indica una estrategia prudente en términos de riesgo.

El Nordea 1 - Swedish Short-Term Bond Fund BP SEK es atractivo para inversores que prefieren la exposición a bonos suecos de alta calidad. Su perfil de volatilidad es el más bajo del grupo, y su rentabilidad es consistente, aunque las oportunidades están limitadas al mercado sueco.

Finalmente, el AXA World Funds - Euro Credit Short Duration combina una estrategia diversificada con emisiones corporativas en euros, manteniendo un buen equilibrio entre riesgo y rentabilidad. Es ideal para quienes buscan seguridad y rendimientos moderados sin comprometer liquidez.

En conjunto, estos fondos son opciones sólidas dentro de la renta fija, con gestores reconocidos y estrategias que priorizan la preservación de capital, lo que los convierte en elecciones confiables para inversores conservadores.

Aquí tienes un análisis comparativo de los cinco fondos, asignando una puntuación basada en su rentabilidad en los últimos 3 años y su seguridad (medida por el nivel de riesgo y la volatilidad). Cada criterio se califica sobre 10 puntos y se establece un ranking final.

FondoRentabilidad (últimos 3 años)Seguridad (Riesgo y Volatilidad)Puntuación Total (Máx. 20)Ranking
DWS Euro Ultra Short Fixed Income Fund NC8/109/1017/20
Allianz Enhanced Short Term Euro AT EUR9/108/1017/20
AXA World Funds - Euro Credit Short Duration8/109/1017/20
UBAM - Dynamic US Dollar Bond AHC EUR7/108/1015/20
Nordea 1 - Swedish Short-Term Bond Fund BP SEK6/1010/1016/20

Observaciones:

  1. Rentabilidad: Los fondos de Allianz, DWS y AXA presentan mejores resultados en los últimos 3 años, reflejando una gestión eficiente.
  2. Seguridad: El fondo de Nordea se destaca como el más seguro debido a su baja volatilidad y exposición limitada al mercado sueco, pero con menor rentabilidad.
  3. Ranking final: DWS, Allianz y AXA comparten la primera posición por su equilibrio entre rentabilidad y seguridad. Nordea queda en tercer lugar, priorizando la seguridad sobre los rendimientos, mientras que UBAM ocupa el cuarto puesto por su enfoque en dólares, que implica más riesgo relativo.

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